Die Nüsse und Schrauben des Auto-Gesetzes in Pennsylvania

AUTO UNFALLGRUNDLAGEN – WER IST WAS IN PENNSYLVANIA?

Das Navigieren der Versicherungswelt nach einem Autounfall kann sehr verwirrend sein. Es gibt viele Fragen rund um wer zahlt für Verletzungen, medizinische Rechnungen und Sachschäden. Das Verständnis der Nüsse und Schrauben des Autounfallgesetzes, vor der Zeit, kann erhebliche Zeit und Mühe sparen.

KÖRPERVERLETZUNG HAFTUNG

  1. Wie viel?

Unter Pennsylvania Gesetz, müssen Pennsylvania Autobesitzer mindestens $ 15.000 von Körperverletzung Haftpflichtversicherung zu tragen, um Personenverletzungen an einen anderen Fahrer, im Falle eines Unfalls zu bezahlen. Fahrer können höhere Mengen wählen.

  1. Wer zahlt?

Körperverletzung Abdeckung basiert auf Fehler und steht dem anderen Fahrer bei einem Autounfall zur Verfügung. Zum Beispiel verursacht Driver A einen Unfall mit Driver B und verursacht ernsthafte persönliche Verletzungen an Driver B. Driver A’s Auto-Politik umfasst die staatlichen Minimum- $ 15.000 der Körperverletzung Haftpflichtversicherung. Fahrer B kann eine Forderung unter Driver A’s Auto-Politik, für Personenschäden, bis zu der $ 15.000 Grenze zu machen. Allerdings kann Driver B in dem, was er sich erholen kann begrenzt sein, je nachdem, ob er Full Tort oder Limited Tort in seiner eigenen Auto-Politik ausgewählt.

  1. Wie funktioniert es?

In einigen Fällen kann ein verletzter Fahrer einen Anspruch auf Körperverletzung Haftpflichtversicherung gegen die andere Fahrer Versicherungsgesellschaft, ohne eine Klage einreichen. Allerdings, wenn die Versicherungsgesellschaft keine angemessene und angemessene Entschädigung bietet, kann der verletzte Fahrer eine Klage gegen den anderen Fahrer einreichen.

SACHSCHÄDEN

  1. Wie viel?

Unter Pennsylvania Gesetz, müssen Pennsylvania Autobesitzer mindestens $ 5.000 von Sachschaden Abdeckung zu zahlen für Sachschäden an einen anderen Fahrer, im Falle eines Unfalls zu tragen. Fahrer können höhere Mengen wählen.

  1. Wer zahlt?

Diese Art der Abdeckung wird häufig missverstanden. Es steht einem versicherten Fahrer nicht unter seiner eigenen Politik zur Verfügung. Vielmehr steht es dem anderen Fahrer bei einem Unfall zur Verfügung und beruht auf Fehler. In unserem Beispiel verursacht Driver A einen Unfall mit Driver B. Driver B’s Auto ist total.Fahrer A hat $ 10.000 von Sachschaden Abdeckung. Fahrer B kann eine Forderung unter Driver A’s Auto-Politik für den fairen Marktwert des Gesamtwagens bis zu $ ​​10.000 machen. In diesem gleichen Beispiel, lassen Sie uns annehmen, dass Fahrer A’s Auto beschädigt wurde. Fahrer A kann nicht eine Schadensersatzforderung unter seiner eigenen Politik machen. Wieder ist die Sachschadensdeckung nur für den anderen Fahrer verfügbar und beruht auf Fehler.

  1. Kollision und Umfassende Abdeckung

Kollision und umfassende Abdeckung sind optional und decken verschiedene Arten von Auto-Schäden. Kollision deckt alle Schäden, die durch einen Autounfall verursacht werden, abzüglich eines Selbstbehaltes. Umfassende Abdeckung umfasst alle Unfall-Schäden, wie Feuer, Diebstahl, etc., weniger ein Selbstbehalt. Ein Fahrer, der diese Arten von Abdeckung gekauft hat, kann einen Anspruch unter ihrer eigenen Auto-Politik machen. Mit dem gleichen Beispiel, Fahrer A – wer den Unfall verursacht, kann einen Anspruch auf Reparatur an seinem Auto machen, wenn und nur wenn er Kollisionsabdeckung hat. Wenn Fahrer A keine Kollisionsabdeckung erwerben würde, wäre er für die Reparaturen verantwortlich.

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